AIA Smart Wealthชำระเบี้ยครั้งเดียว วางแผนความคุ้มครองและการลงทุน

1. รู้จักรูปแบบความคุ้มครอง

เบี้ยประกันภัยหลังหักค่าใช้จ่ายตามกรมธรรม์จะนำไปลงทุนในกองทุนรวมที่เลือก การวางแผนจึงต้องพิจารณาทั้งความคุ้มครองชีวิต ความสามารถชำระเบี้ย ค่าใช้จ่าย และความเสี่ยงจากการลงทุนร่วมกัน

2. ตารางสรุปผลประโยชน์และความคุ้มครอง

มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนเป็นมูลค่าตามการลงทุน ไม่ใช่ผลตอบแทนคงที่หรือเงินที่รับประกันว่าจะได้คืนเท่ากับเบี้ยที่ชำระ

3. เงื่อนไขการสมัครและการชำระเบี้ย

4. เงื่อนไขสำคัญที่ควรทราบก่อนตัดสินใจ

ประกันชีวิตควบการลงทุนไม่ใช่เงินฝาก และไม่มีการรับประกันเงินส่วนลงทุน มูลค่าหน่วยลงทุนอาจเพิ่มหรือลดลง ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ยืนยันผลในอนาคต หากมูลค่าบัญชีไม่พอหักค่าใช้จ่าย กรมธรรม์อาจสิ้นผลบังคับก่อนอายุที่ระบุ

การถอนเงินหรือเวนคืนกรมธรรม์อาจมีค่าธรรมเนียมและทำให้มูลค่าบัญชีลดลง จนอาจกระทบความต่อเนื่องของความคุ้มครอง ควรอ่านตารางค่าธรรมเนียมในโบรชัวร์ก่อนทำรายการ

ก่อนสมัครต้องประเมินความเหมาะสมในการลงทุน แถลงข้อมูลตามจริง และตรวจเอกสารเสนอขายเฉพาะบุคคล การพิจารณารับประกันเป็นไปตามหลักเกณฑ์ของบริษัท

5. เหมาะกับใคร และควรเตรียมข้อมูลอะไร

เหมาะกับผู้ที่ต้องการพิจารณาความคุ้มครองชีวิตร่วมกับการลงทุนระยะยาว และยอมรับความผันผวนของมูลค่าหน่วยลงทุนได้

เตรียมอายุ เป้าหมายทุนประกัน งบประมาณ ระยะเวลาที่ต้องการใช้เงิน ภาระทางการเงิน และความคุ้มครองเดิม เพื่อจัดทำเอกสารเสนอขายและประเมินความเสี่ยง

ผู้ที่ต้องใช้เงินระยะสั้นหรือรับความเสี่ยงเงินลงทุนลดลงไม่ได้ ควรเปรียบเทียบทางเลือกอื่นก่อนตัดสินใจ

6. การวางแผนเบี้ยประกัน

เบี้ยที่ชำระไม่เท่ากับจำนวนเงินที่ถูกนำไปลงทุนทั้งหมด ต้องหักค่าใช้จ่ายตามตารางกรมธรรม์ และมีการขายคืนหน่วยลงทุนเพื่อชำระค่าธรรมเนียมและค่าการประกันภัยตามรอบที่กำหนด

ขอเอกสารเสนอขายที่แสดงเบี้ย ทุนประกัน ค่าใช้จ่าย และประมาณการหลายสถานการณ์ โดยประมาณการผลตอบแทนไม่ใช่คำรับประกัน ไม่ควรนำตัวอย่างผลตอบแทนในโบรชัวร์มาใช้เป็นผลลัพธ์แน่นอนของผู้สมัครทุกคน

อ่านค่าใช้จ่ายก่อนเลือกแผน

ตัวอย่างเพื่อแยกความหมาย: เงินเบี้ยที่ชำระ เงินที่จัดสรรลงทุน และมูลค่าบัญชีหลังหักค่าใช้จ่าย เป็นคนละจำนวน ต้องตรวจทั้งสามส่วนในเอกสารเสนอขาย ไม่ควรประเมินจากยอดเบี้ยอย่างเดียว

ขอให้ตัวแทนอธิบายผลหากหยุดชำระเบี้ย ถอนเงิน หรือผลตอบแทนต่ำกว่าประมาณการ พร้อมดูว่ามูลค่าบัญชียังรองรับค่าใช้จ่ายได้นานเพียงใด ตัวอย่างประมาณการไม่มีผลเป็นการรับประกันผลตอบแทน

7. คำถามที่พบบ่อย

8. ดาวน์โหลดโบรชัวร์และเอกสารอ้างอิง

ปรึกษาแผนนี้กับตัวแทน AIA

คุณธีทัต นันทิวัฒน์เดชากุล

ตัวแทนประกันชีวิต AIA

เลขที่ใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต 5901053580

สอบถามรายละเอียดแผนนี้ และขอใบเสนอราคาให้เหมาะกับอายุ งบประมาณ และความคุ้มครองที่ต้องการ พร้อมอธิบายเงื่อนไขและข้อยกเว้นก่อนตัดสินใจ

ปรึกษาผ่าน LINE: @aiaproductโทร 091-554-9999

ดูประวัติและข้อมูลตัวแทนเพิ่มเติม

ผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้อง